Bắt Giữ Ba Công Ty Nước Ngoài Cho Vay Lãi Suất Cắt Cổ, Thu Lợi Khổng Lồ 4.150 Tỷ Đồng.

Aigars Plivěs, công dân Latvia, đã được một tập đoàn quốc tế cử đến Việt Nam để thành lập một đường dây cho vay với lãi suất từ 400% đến 1.379% mỗi năm, thu về lợi nhuận hơn 4.150 tỷ đồng.

Aigars Plivěs, 39 tuổi, cùng với Nguyễn Thị Tuyết Sương, 56 tuổi, Giám đốc Công ty Digital Credit; Trương Tuấn Tài, 33 tuổi, Giám đốc Công ty Fincap Việt Nam, cùng 10 đồng phạm là nhân viên của các công ty này, đã bị Tòa án Nhân dân TP.HCM xét xử về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự vào ngày 13/12. Phiên tòa dự kiến sẽ kéo dài đến 17/12.

Theo cáo trạng, Aigars Plivěs là nhân viên của tập đoàn Sun Finance, có trụ sở tại Latvia. Năm 2018, theo chỉ đạo của Sun Finance, Aigars Plivěs đã đến Việt Nam để điều hành hoạt động cho vay qua ba công ty TNHH Sofi Solutions, TMDV Digital Credit và Fincap VN, tất cả đều có 100% vốn nước ngoài. Hoạt động cho vay được triển khai qua hai trang web tamo.vn và findo.vn.

Aigars Plivěs là người điều hành chính của cả ba công ty và trực tiếp quản lý toàn bộ nhân viên. Tất cả các công ty đều chia sẻ chung bộ phận nhân sự, trong đó bộ phận quảng cáo có nhiệm vụ tìm kiếm đối tác để quảng bá hai trang web cho vay.

Khách hàng có nhu cầu vay chỉ cần truy cập vào trang web, điền các thông tin cá nhân như số điện thoại, email, hình ảnh chứng minh nhân dân, ảnh chân dung, thu nhập, số tiền vay và thời gian vay. Hệ thống sẽ tự động xử lý yêu cầu vay, tính toán số tiền lãi cùng các khoản phí phải trả mà không cần gặp gỡ trực tiếp với nhân viên nào của bên cho vay.

Các nhân viên thuộc bộ phận thẩm định sẽ xác minh tính chính xác của thông tin mà khách hàng đã cung cấp và phê duyệt khoản vay. Ngay sau khi được chấp thuận, tiền vay sẽ được hệ thống tự động chuyển vào tài khoản của khách hàng. Đến năm 2019, Công ty Digital Credit không thực hiện giải ngân trực tiếp mà ký hợp đồng với Công ty Bảo Kim và Công ty Cổ phần Dịch vụ Di động Trực tuyến (Momo) để thực hiện việc giải ngân vào tài khoản hoặc ví Momo của người vay.

Hệ thống tự động tạo ra ba hợp đồng điện tử, bao gồm hợp đồng cho vay, hợp đồng cầm cố tài sản, và hợp đồng dịch vụ tư vấn, mặc dù trên thực tế các bên không thực hiện giao dịch hay ký kết hợp đồng nào.

Khi đến hạn thanh toán, nếu người vay không trả nợ, họ có thể truy cập vào trang web để gia hạn khoản vay, nhưng không quá 30 ngày và phải trả phí gia hạn. Các khoản phí phát sinh cũng được tính lãi như các khoản vay thông thường.

Tất cả dữ liệu liên quan đến khách hàng và khoản vay đều được lưu trữ trên hệ thống của hai trang web này, và có phần mềm bảo vệ để ngăn chặn việc nhân viên tải hoặc sao chép dữ liệu ra ngoài máy tính.

Vào khoảng tháng 6 năm 2022, ông Hùng, một trong những người bị hại, đã vay 1 triệu đồng từ Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit. Tuy nhiên, do hoàn cảnh khó khăn, ông không thể thanh toán khoản nợ này. Sau 10 tháng, ông nhận thông báo rằng số nợ của mình đã lên tới 21 triệu đồng. Khi bị công ty liên tục gọi điện đòi nợ, ông Hùng đã quyết định báo cáo sự việc cho cơ quan công an.

Trong quá trình điều tra, cơ quan chức năng phát hiện đường dây cho vay nặng lãi này hoạt động dưới hình thức “dịch vụ cầm đồ”.

Kết quả điều tra cho thấy, từ tháng 4 năm 2019 đến nay, ba công ty Sofi Solutions, Digital Credit và Fincap VN đã thực hiện hơn 2 triệu lượt giải ngân, với tổng số tiền cho vay lên đến hơn 6.000 tỷ đồng. Các công ty này áp dụng lãi suất tối thiểu là 401,5% mỗi năm và tối đa lên đến 1.379,7% mỗi năm, mang lại lợi nhuận bất chính hơn 4.150 tỷ đồng. Công an đã xác minh được 229 người vay và lấy lời khai từ 28 người.

Aigars Plivės cho biết ông bắt đầu quản lý hoạt động cho vay lãi nặng từ tháng 6 năm 2020 đến tháng 4 năm 2023 với mức lương hàng tháng là 120 triệu đồng, thu lợi bất chính 4,2 tỷ đồng. Đối với các bị cáo khác, số tiền thu lợi bất chính được xác định dao động từ 220 triệu đồng đến 4 tỷ đồng.