Bỗng nhiên ‘bốc hơi’ 5,3 tỷ đồng khỏi tài khoản ngân hàng

Khi nhận thấy điện thoại mất sóng trong thời gian dài, bà Trang đã liên hệ với nhà mạng và được thông báo rằng “đã bị khoá do có yêu cầu cấp lại sim mới”. Tuy nhiên, bà khẳng định chưa bao giờ yêu cầu cấp lại sim và vẫn đang giữ chứng minh nhân dân bản gốc.

Sau đó, bà Trang kiểm tra tài khoản ở 3 ngân hàng và phát hiện rằng từ đêm 30/11/2021 đến sáng 1/12/2021, toàn bộ 5,3 tỷ đồng trong tài khoản của bà đã bị kẻ gian chiếm đoạt, khiến bà phải trình báo công an. Bà cũng đã gửi đơn khiếu nại đến công ty viễn thông liên quan.

Đến tháng 11/2022, công an đã tạm giam Hải và Tú. Khi khám xét nơi ở của Hải, lực lượng chức năng thu giữ 21 con dấu giả, giấy phép kinh doanh, hàng chục chứng minh nhân dân giả cùng nhiều điện thoại và thẻ ngân hàng. Đối tượng Thắng hiện đang lẩn trốn.

Ngày 6/5/2024, TAND TP HCM đã đưa vụ án chiếm đoạt tài sản liên quan đến bà Trang và 5 nạn nhân khác ra xét xử. Bị cáo Hứa Chấn Hải bị truy tố về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông và phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản cùng với việc sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.

Trong vụ án này, Đào Vương Thùy Thanh Tú cũng bị buộc tội đồng phạm với hành vi sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức. Người chủ mưu, Đào Văn Thắng hiện đã bỏ trốn. Một số đối tượng khác liên quan vẫn chưa xác định được danh tính, vì vậy vụ án đã được tách ra để tiếp tục điều tra.

Tại phiên tòa, Hải khai rằng mình quen biết Thắng khi còn làm tại ngân hàng. Sau khi nghỉ việc, Hải được Thắng thuê tìm người, làm CMND giả để mở tài khoản ngân hàng và mua sim điện thoại nhằm đăng ký nhận mã OTP. Thắng chịu trách nhiệm làm giả các CMND và trả công cho Hải 1,5 triệu đồng mỗi tài khoản, trong đó người đứng tên được nhận 500.000 đồng. Sau này, Hải nhận lương cố định từ Thắng khoảng 20-30 triệu đồng mỗi tháng và bắt đầu phối hợp với Tú để mở tài khoản.

Ngày 30/11/2021, Hải dùng CMND giả của bà Trang, dán ảnh của Tú lên rồi cùng Tú đến cửa hàng viễn thông yêu cầu cấp lại sim số điện thoại bà Trang dùng để đăng ký nhận mã OTP từ ngân hàng. Sau khi có sim, Thắng đã hack 3 tài khoản ngân hàng của bà Trang, thực hiện nhiều giao dịch chuyển 5,3 tỷ đồng vào các tài khoản của nhóm, chiếm đoạt toàn bộ số tiền này.

Từ năm 2019, Hải và Thắng đã truy cập trái phép vào tài khoản ngân hàng của 5 nạn nhân, chiếm đoạt tổng cộng hơn 201 triệu đồng. Thắng mua thông tin cá nhân của nhiều người sở hữu thẻ tín dụng từ các ngân hàng, bao gồm họ tên và số điện thoại. Sau đó, hắn thuê người lập nhóm “sale” để trao đổi thông tin và giả danh nhân viên chăm sóc khách hàng, liên hệ với các nạn nhân qua số điện thoại giả đầu số bàn 024 hoặc 028, hỏi họ có muốn nâng hạn mức thẻ tín dụng không.

Khi nạn nhân đồng ý, nhóm của Thắng sẽ kết bạn Zalo và yêu cầu gửi ảnh thẻ tín dụng cùng CCCD. Sau đó, nhóm sẽ dùng thông tin để mua thẻ điện thoại và game online trên các trang thương mại điện tử, rồi bán các mã thẻ này cho người thu mua, tiền sau đó chuyển vào tài khoản Thắng chỉ định. Số tiền này sẽ được chuyển qua nhiều tài khoản khác nhau và cuối cùng Hải là người rút tiền mặt.

Trong phần trả lời trước tòa, Hải cho biết anh đã từng học về công nghệ thông tin và làm việc tại bộ phận tín dụng của một ngân hàng trong giai đoạn 2016-2017, nhưng sau đó nghỉ việc để chuyển sang lĩnh vực tài chính. Trong quá trình hỗ trợ Thắng, Hải đã nhận được tổng cộng 120 triệu đồng. 

Khi được luật sư đại diện cho bị hại hỏi, Tú khai rằng mình từng làm trong lĩnh vực tài chính, thường tìm kiếm người để giới thiệu vay vốn và mở tài khoản ngân hàng. Về việc đến cửa hàng xin cấp lại sim điện thoại của bà Trang, Tú không nhớ rõ đã làm việc với ai, chỉ nhớ đó là một nhân viên nam. Bị cáo cho biết đã cung cấp 5 số điện thoại thường xuyên liên lạc, tuy nhiên sau đó luật sư đưa ra văn bản từ nhà mạng cho thấy việc cấp lại sim không yêu cầu thông tin này.

Sau phiên xét xử, HĐXX quyết định trả hồ sơ cho VKS để điều tra bổ sung vì còn nhiều tình tiết chưa được làm rõ.