Công an Quảng Nam triệt phá thành công đường dây cho vay nặng lãi hơn 20.000 tỷ đồng

Nhóm nghi can người Trung Quốc đến Việt Nam lập hơn 65 app, cho trên một triệu người vay hơn 20.000 tỷ đồng, thu lợi bất chính trên 8.000 tỷ đồng.

Hôm nay, TAND tỉnh Quảng Nam đã quyết định hoãn phiên tòa sau hai ngày xét xử 40 bị cáo liên quan đến nhiều tội danh nghiêm trọng bao gồm: Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Rửa tiền, Cưỡng đoạt tài sản, Đưa hối lộ, Môi giới hối lộ và Lừa đảo chiếm đoạt tài sản do xuất hiện tình tiết mới. Phiên tòa dự kiến sẽ tiếp tục vào ngày 22/4.

Trong số 40 bị cáo, có ba người mang quốc tịch Trung Quốc. Lu Wang, 37 tuổi, được xác định là chủ mưu; Li Xiao Hu, 41 tuổi, đảm nhiệm vai trò kế toán và quản lý nhân viên và Wu Jian Chao, 42 tuổi, chịu trách nhiệm quản lý việc nhận tiền từ các công ty trung gian thanh toán để chi trả lương và các chi phí hoạt động.

Các bị cáo còn lại là người Việt Nam, họ bị buộc tội hỗ trợ nhóm người Trung Quốc trong việc vận hành đường dây cho vay lãi nặng, tham gia vào việc thành lập các “công ty ma” và tạo mối liên kết với các công ty trung gian thanh toán để thu chi hộ.

Vào năm 2018, một nhóm người Trung Quốc đã đến Thành phố Hồ Chí Minh để góp vốn vào hoạt động kinh doanh cho vay nặng lãi thông qua các ứng dụng trên điện thoại di động và các trang web. Đường dây này do Sun Xin cầm đầu và hiện anh ta đã xuất cảnh khỏi Việt Nam. Việc điều hành được giao cho Lu Wang cùng với Ling Rui (đã rời khỏi Việt Nam) và một số người Trung Quốc khác.

Yao Zhen (đã rời khỏi Việt Nam) cùng với một người đồng nghiệp đã phát triển hơn 65 ứng dụng và trang web phục vụ việc cho vay nặng lãi. Với các khoản lợi nhuận thu được, Lu Wang và Ling Rui được chia 50%, phần còn lại thuộc về Sun Xin và Yao Zhen.

Nguyễn Chánh Thiên, 31 tuổi, được thuê để hỗ trợ vận hành đường dây với mức lương ban đầu là 8 triệu đồng, sau đó tăng lên 18 triệu đồng/tháng. Thiên đã thuê nhiều người khác để đứng tên thành lập và mua lại các công ty hoạt động trong lĩnh vực cầm đồ. Trong số những người này có Cao Văn Trung, 37 tuổi, quê ở Quảng Nam và Trần Văn Lượng, 36 tuổi, quê ở Thành phố Hồ Chí Minh, giúp sức đắc lực.

Theo cơ quan chức năng, Thiên, Trung và Lượng đã ký hợp đồng với 9 công ty trung gian để giúp nhóm nghi can lãnh đạo người Trung Quốc che giấu các khoản lợi nhuận không chính thức. Đường dây này sử dụng 5.000 tài khoản ngân hàng không chính thức để chuyển tiền, sau đó rửa tiền và chuyển tiền trái phép ra khỏi Việt Nam.

Thông qua các “công ty ma”, đường dây này đã tuyển dụng hàng trăm nhân viên. Khi đội ngũ nhân sự đủ nhiều, họ ngừng hoạt động các công ty và chuyển sang làm việc theo nhóm độc lập tại các địa điểm khác nhau.

Công việc được phân chia rõ ràng cho từng nhóm, bao gồm phụ trách tư vấn, quảng cáo, thẩm định, xét duyệt cho vay, gọi điện thoại, biên tập và cắt ghép hình ảnh để đòi nợ.

Đường dây này đã lập hơn 65 ứng dụng và trang web để thu hút người vay. Theo phân công, một nhóm chuyên quảng bá các ứng dụng này trên mạng xã hội, nhóm khác tìm kiếm và liên hệ trực tiếp với khách hàng, mời gọi họ vay mà không cần thế chấp.

Khách hàng có nhu cầu được hướng dẫn đăng nhập qua đường link đăng ký thông tin bắt buộc theo mẫu trên ứng dụng, bao gồm thông tin cá nhân như họ và tên, số tài khoản ngân hàng, số căn cước công dân, số điện thoại liên hệ và số điện thoại của người thân. Mỗi lần vay từ 1,2 đến 12 triệu đồng, thời hạn 7 ngày, lãi suất từ 35% đến 40%, tương đương từ 1.981% đến 2.346% mỗi năm.

Ví dụ, nếu một người vay một triệu đồng thì thực nhận chỉ còn 700.000 đồng, số tiền còn lại 300.000 đồng sẽ bị nhóm này khấu trừ vào tiền lãi. Nếu trễ hẹn một ngày, họ sẽ phải đóng thêm 200.000-300.000 đồng. Số tiền mà khách hàng cần phải thanh toán nếu trễ hẹn một ngày được tính bằng số tiền gốc cộng với số tiền trễ hẹn, thường dao động từ 1,2 đến 1,3 triệu đồng.

Khách hàng không trả đúng hạn sẽ bị một nhóm gọi điện thoại nhắc nhở. Nếu quá hạn nhiều ngày, họ sẽ bị đe dọa, vu khống, xúc phạm và bôi nhọ danh dự trên mạng xã hội.

Theo cơ quan điều tra, khi thu lợi lớn, một số người Trung Quốc đã rời khỏi Việt Nam. Trong số những người bị bắt giữ, Lu Wang bị cáo buộc hưởng lợi bất chính gần 7 tỷ đồng; trong khi đó, Li Xiao Hu đã nhận hơn 630 triệu đồng. 37 người Việt Nam giúp sức được trả lương từ 6 đến 30 triệu đồng.

Đường dây này bị Công an tỉnh Quảng Nam phát hiện sau khi một số nạn nhân không trả đúng hạn bị bôi nhọ trên mạng xã hội. Sau hai tháng thu thập chứng cứ, vào ngày 3/7/2023, Công an tỉnh Quảng Nam phối hợp với Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Cục Kỹ thuật nghiệp vụ, Cục Ngoại tuyến, Bộ Tư lệnh Cảnh sát cơ động (Bộ Công an) và cảnh sát các tỉnh thành khác để xác lập chuyên án.

Cơ quan chức trách cáo buộc rằng từ khi bắt đầu hoạt động vào năm 2018, đường dây này đã cung cấp các khoản vay lãi nặng cho hơn một triệu người trên toàn quốc với số tiền hơn 20.000 tỷ đồng và thu lợi bất chính 8.000 tỷ đồng. Họ đã tổ chức hoạt động rửa tiền và chuyển trái phép hơn 5.000 tỷ đồng ra khỏi Việt Nam bằng nhiều phương tiện, chủ yếu là tiền ảo.

“Đây được xem là đường dây hoạt động cho vay lãi nặng trực tuyến có quy mô xuyên quốc gia lớn nhất từ trước đến nay”, theo phát ngôn viên của Công an tỉnh Quảng Nam.