Cựu giám đốc Agribank bị TAND TP Cần Thơ khởi tố

Ông Lê Thanh Hải – cựu giám đốc Agribank Cần Thơ, bị xác định phạm tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, gây thiệt hại gần 300 tỷ đồng.

Trưa 26/8, TAND TP Cần Thơ tuyên phạt ông Hải sau 3 năm ông từng được tuyên không phạm tội.

Cùng tội danh, bị cáo Trần Huy Liệu, cựu phó giám đốc Agribank Cần Thơ và Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân, cựu giám đốc Công ty TNHH MTV nông thủy sản Tây Nam bị phạt 5 năm tù.

Ba bị cáo khác và và Bùi Tuấn Anh, cựu trưởng phòng tín dụng Agribank Cần Thơ, Phạm Tường Thi và Nguyễn Văn Đạt, cựu giám đốc, nhân viên Công ty TNHH Tân Tiến bị phạt tù bằng thời hạn tạm giam. Ngoài ra, bị cáo Nhân có trách nhiệm chính trong việc thanh toán cho Agribank Cần Thơ tổng số nợ trên 1.270 tỷ đồng; trong đó nợ gốc 534 tỷ đồng, lãi 737 tỷ đồng.

Theo HĐXX, quá trình khởi tố và điều tra vụ án đã được thực hiện đúng quy định pháp luật và đủ cơ sở để xác định hành vi phạm tội của các bị cáo. Hành vi của các bị cáo kéo dài trong nhiều năm, gây thiệt hại nghiêm trọng cho hệ thống tài chính và tín dụng, đồng thời ảnh hưởng tiêu cực đến sự ổn định của thị trường tài chính…

Trong đó, ông Hải biết rõ Công ty Tây Nam không thuộc trường hợp được vay vốn theo chính sách ưu đãi nhưng vì mục đích cá nhân nên ông đã làm trái nguyên tắc và quy định của ngân hàng. Bị cáo đã cho phép nâng khống giá trị tài sản thế chấp để Nhân vay tiền, sử dụng tiền vay không đúng mục đích, thậm chí gởi lại Agribank lấy lãi.

Bị cáo Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân có quan hệ với Agribank Cần Thơ, mặc dù biết rõ công ty của mình không đủ điều kiện để hưởng chính sách vay vốn ưu đãi nhưng vẫn cố tình lợi dụng để trục lợi cá nhân. Nhân đã chủ động cấu kết cùng Hải, Liệu tìm mọi cách để được vay theo chính sách ưu đãi lãi suất.

Tòa án xác định, khi bị phát hiện, Nhân đã chỉ đạo nhân viên tiêu hủy tài liệu, khai báo sai sự thật; bản thân không thừa nhận hành vi phạm tội và có thái độ xem thường pháp luật…

Trước đó, trong phần luận tội, đại diện VKSND TP Cần Thơ cho rằng các bị cáo đã vi phạm quy định cho vay về quy trình, thủ tục hồ sơ và giải ngân. Các bị cáo đã cấu kết với nhau để thực hiện việc cho vay khi chưa có tài sản đảm bảo, nâng khống giá trị tài sản đảm bảo và sử dụng tiền sai mục đích trước khi tiền được giải ngân, gây thiệt hại nghiêm trọng cho ngân hàng với số tiền lên đến 291 tỷ đồng. Hành vi này cấu thành tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Đại diện VKS đề nghị mức án tù cho các bị cáo: Hải 8-9 năm, Nhân 10-11 năm, Liệu 7-8 năm; Tuấn Anh 5-6 năm tù. VKS cũng đề nghị phạt tù bị cáo Thi bằng với thời gian tạm giam là 1 năm 2 tháng 13 ngày, phạt tù bị cáo Đạt bằng với thời gian tạm giam là 1 năm 2 tháng 28 ngày.

Tại phiên tòa, bị cáo Lê Thanh Hải vẫn bảo lưu quan điểm rằng việc cho vay với dự án của Công ty Tây Nam là đúng, thẩm định giá phù hợp giải ngân. Bị cáo thừa nhận có thiếu sót trong việc giám sát quy trình sau khi giải ngân, dẫn đến việc khách hàng sử dụng vốn không đúng mục đích nhưng khẳng định bản thân không vi phạm quy định cho vay.

Bị cáo Trần Huy Liệu, cựu phó giám đốc Agribank Cần Thơ, khẳng định mình không hề cấu kết nâng khống giá trị tài sản. Ông cho rằng các khoản vay đều có mục đích thúc đẩy phát triển kinh tế xã hội và đã được đảm bảo bằng tài sản thế chấp. Bị cáo thừa nhận có sai sót trong quy trình thủ tục nhưng không hề có động cơ tư lợi cá nhân.

Bị cáo Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân bác bỏ cáo trạng và khẳng định mình không phạm tội. “Dự án của chúng tôi hoàn toàn đủ điều kiện để được vay vốn. Điều này đã được chính quyền địa phương xác nhận và Ngân hàng Agribank đã thẩm định rõ ràng trước khi giao cho chi nhánh thực hiện. Đến nay, phía ngân hàng chưa xác định có thiệt hại,” bị cáo tuyên bố.

Đại diện Ngân hàng Agribank tiếp tục khẳng định rằng đến thời điểm này, chưa ghi nhận bất kỳ thiệt hại nào. Phía ngân hàng cũng cho biết hiện dư nợ các khoản vay từ phía Trần Văn Tài là hơn 1.271 tỷ đồng, trong đó nợ gốc là 534 tỷ đồng, lãi 737 tỷ đồng; yêu cầu giải tỏa kê biên để thu hồi nợ.

Luật sư của bị cáo Nhân lập luận rằng sáu bị cáo không phải là nguyên nhân gây ra khoản tiền lãi phát sinh cao. Việc lãi suất tăng cao là do các bị cáo bị bắt, điều tra, và việc cơ quan điều tra ra quyết định kê biên, phong tỏa tài sản khiến các bên không thể tiếp tục thực hiện hợp đồng tín dụng. Vì vậy, không thể quy kết các bị cáo phải chịu trách nhiệm cho khoản tiền lãi này. Tuy nhiên, HĐXX đã không chấp nhận lập luận này.

Theo hồ sơ vụ án, từ năm 2006 đến 2013, Nhân đã thành lập 7 công ty với các ngành nghề khác nhau nhưng chỉ định nhân viên đứng tên để vay vốn từ Ngân hàng Agribank Cần Thơ. Nhân trực tiếp điều hành mọi hoạt động của các công ty này và đã sử dụng tòa nhà siêu thị Citimart Cần Thơ để thế chấp, nâng khống giá trị từ 104 tỷ đồng lên 333 tỷ đồng.

Ông Hải, Liệu, Tuấn Anh, Thi, Đạt, Nhân bị cáo buộc gây ra hậu quả đặc biệt nghiêm trọng cho Ngân hàng Agribank Việt Nam với thiệt hại lên đến hơn 291 tỷ đồng. Vụ án đã kéo dài nhiều năm và trải qua nhiều lần trả hồ sơ. Đầu năm 2022, TAND TP Cần Thơ xử sơ thẩm, ông Hải, Liệu và Nhân phủ nhận hành vi cùng nhau bàn bạc nâng khống giá trị tài sản đảm bảo.

Ngày 11/8/2022, TAND Cấp cao TP HCM xử phúc thẩm đã tuyên hủy toàn bộ án sơ thẩm và giao hồ sơ vụ án cho VKSND TP Cần Thơ tiếp tục truy tố ông Hải cùng các đồng phạm.