Cựu giám đốc chi nhánh BIDV Tây Sài Gòn kêu oan

Ông Nguyễn Huy Hùng, cựu giám đốc chi nhánh BIDV Tây Sài Gòn nạp đơn kêu oan về cáo buộc xử lý tài sản thế chấp trái quy định, gây thiệt hại hơn 35,7 tỷ đồng.

Sau hơn năm 5 bị tạm giam trong vụ án liên quan cựu Bí thư thị xã Bến Cát – Nguyễn Hồng Khanh, ông Nguyễn Huy Hùng và ông Nguyễn Quang Lộc (53 tuổi, cựu Phó phòng Trung tâm xử lý nợ BIDV Chi nhánh Tây Sài Gòn) được Công an tỉnh Bình Dương cho tại ngoại, cấm rời khỏi nơi cư trú.

Trong đơn kêu oan, Ông Hùng cho rằng ông không vi phạm các quy định liên quan đến quản lý và sử dụng tài sản Nhà nước gây thất thoát, lãng phí như cáo buộc trước đó. Hồ sơ vụ án kéo dài nhiều năm làm ảnh hưởng nghiêm trọng đến cuộc sống và tinh thần của gia đình ông.

Công an Bình Dương đã đưa ra cáo buộc rằng trong giai đoạn từ năm 2005 đến 2008, bà Hiệp – giám đốc Công ty An Tây (đã chết năm 2016) vay hơn 72 tỷ đồng từ BIDV Chi nhánh Tây Sài Gòn. Bà đã thế chấp một số tài sản thuộc quyền sở hữu của bà, con gái và công ty. Tổng giá trị của các tài sản này lên đến hơn 80 tỷ đồng. Tuy nhiên, đến năm 2008, Công ty An Tây gặp vướng mắc về tài chính và không có khả năng trả nợ nên BIDV đã đưa khoản vay này vào danh mục nợ xấu. Vào tháng 12 năm 2011, BIDV Chi nhánh Tây Sài Gòn đã sử dụng quỹ dự phòng để giải quyết rủi ro liên quan đến khoản nợ của bà Hiệp. Đồng thời, hai bên thỏa thuận sẽ tịch thu các tài sản còn lại để thu hồi nợ.

Vào năm 2012, ông Hùng – Giám đốc của BIDV Chi nhánh Tây Sài Gòn, đã ủy quyền cho ông Nguyễn Quang Lộc (53 tuổi, Phó phòng quan hệ khách hàng doanh nghiệp) xử lý các tài sản thế chấp. Ngân hàng giao tài sản cho bà Hiệp tự bán cho bên mua, có sự giám sát và đồng ý của ngân hàng.

Cơ quan điều tra cho rằng ông Hùng và Lộc đã xử lý tài sản thế chấp để thu hồi phần vốn cho vay không đúng quy định của pháp luật gây thiệt hại cho ngân hàng. Để che giấu việc thanh toán tiền mua bán tài sản đảm bảo trái pháp luật, các nhân viên ngân hàng cùng với ông Khanh và bà Hiệp đã ký hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất với mức giá thấp hơn so với thực tế. Ông Khanh đã nhận chuyển nhượng của bà Hiệp và Hảo hơn 180.000 mét vuông đất nông nghiệp. Số tiền ngân hàng thu hồi được từ việc xử lý tài sản của bà Hiệp là hơn 10 tỷ đồng. Bà Hiệp đã nhận từ ông Khanh hơn 4,3 tỷ đồng.

Theo kết quả định giá, giá trị quyền sử dụng đất nói trên tại thời điểm xử lý tài sản thế chấp là hơn 45,7 tỷ đồng. Từ đó, Công an Bình Dương đưa ra kết luận rằng hành vi của ông Hùng và Lộc đã vi phạm quy định về xử lý tài sản, gây thiệt hại lên đến 35,7 tỷ đồng.

Về cáo buộc này, ông Hùng lý giải rằng ông được giao bổ nhiệm làm Giám đốc BIDV Chi nhánh Tây Sài Gòn từ tháng 5/2012, lúc ngân hàng vừa chuyển đổi từ mô hình ngân hàng thương mại Nhà nước sang mô hình ngân hàng thương mại cổ phần có vốn Nhà nước. Trong khi đó, các khoản vay của Công ty bà Hiệp đã bị xếp vào danh sách nợ xấu từ năm 2008, và cho đến cuối năm 2011, ngân hàng sử dụng quỹ trích lập dự phòng để xử lý rủi ro.

Theo ông Hùng, hệ thống Ngân hàng Nhà nước đã quy định rằng sau khi các khoản nợ được trích lập dự phòng thì số tiền thu hồi từ việc xử lý tài sản đảm bảo sẽ được coi là doanh thu trong kỳ kế toán của BIDV Chi nhánh Tây Sài Gòn. Ông cũng nhấn mạnh rằng, diện tích đất mà bà Hiệp đồng ý chuyển nhượng cho ông Khanh có sự đồng thuận của ông (đại diện của ngân hàng) là tài sản bà Hiệp đứng tên trên giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và thế chấp cho ngân hàng trả nợ chứ không phải là tài sản của Nhà nước.

Liên quan đến cáo buộc ông Hùng, ông Lộc, ông Khanh và bà Hiệp cấu kết với nhau để che giấu việc thanh toán tiền mua bán tài sản trái pháp luật, cựu Giám đốc BIDV Chi nhánh Tây Sài Gòn đã lên tiếng bác bỏ thông tin này. Ông Nguyễn Hồng Khanh (được tại ngoại từ tháng 8/2020) nói rằng ông không quen biết ông Hùng và Lộc trước đó. Hơn nữa, Công an Bình Dương không tìm thấy bất kỳ chứng cứ tài liệu nào chứng minh việc ông Hùng có liên quan đến các cán bộ ngân hàng vì việc mua bán đất giữa ông và bà Hiệp đã thông qua Trọng (cò đất).

Dựa trên hồ sơ vụ án, vào tháng 5/2018, ông Hùng, Lộc và Khanh đã bị bắt tạm giam, và tất cả họ đều không thừa nhận hành vi sai phạm. Hai năm sau, Tòa án nhân dân tỉnh Bình Dương đã tiến hành xét xử sơ thẩm, tuyên án ông Khanh 10 năm tù, ông Hùng 12 năm tù, và Lộc 11 năm tù. Các bị cáo đã kêu oan và đề nghị tòa mở phiên xử phúc thẩm.

Vào năm 2021, Tòa án nhân dân cấp cao TP.HCM đã xét xử phúc thẩm, chỉ ra một loạt các vi phạm trong quá trình tố tụng, quan điểm và nhận định không hợp lý trong phiên xử sơ thẩm. Tòa đã tuyên hủy án và trả hồ sơ điều tra để tiến hành điều tra bổ sung vì hiện vẫn chưa có đủ căn cứ buộc tội các bị cáo. Hội đồng xét xử phúc thẩm đã chỉ ra rằng tòa sơ thẩm chưa làm rõ xem diện tích đất mà bà Hiệp chuyển nhượng cho ông Khanh có phải là tài sản nhà nước hay không, và cũng chưa xác định được liệu những cá nhân thực hiện hành vi tội phạm có được cơ quan có thẩm quyền giao quản lý tài sản Nhà nước hay không.

Sau gần 2 năm tiến hành điều tra bổ sung, Công an Bình Dương đã xác định rằng tài sản nhà nước bị ảnh hưởng trong vụ án là “các tài sản thế chấp” thành “vốn cho vay của BIDV”. Tuy nhiên, hồ sơ vụ án vẫn tiếp tục bị Viện kiểm sát trả lại để tiến hành điều tra bổ sung lần thứ 3.