Lần đầu tiên, cơ quan chức năng phát hiện một đường dây rửa tiền sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để làm giả dữ liệu sinh trắc học, phục vụ cho việc hợp thức hóa dòng tiền phi pháp từ hoạt động đánh bạc trực tuyến. Vụ án rúng động này liên quan đến số tiền giao dịch lên đến hơn 1.000 tỷ đồng, được điều hành bởi một nhóm đối tượng hoạt động tinh vi tại nhiều tỉnh, thành.
Ngày 29/5, Công an tỉnh Thái Bình thông báo đã khởi tố Phạm Hồng Chuyền (46 tuổi, thường trú tại phường Giang Biên, quận Long Biên, Hà Nội) cùng 13 cá nhân khác với cáo buộc liên quan đến tội Đánh bạc. Trong đó, có 7 người bị truy tố thêm về hành vi Rửa tiền. Hơn 1.000 tài khoản ngân hàng bị nghi có dính líu đã bị tạm khóa để phục vụ điều tra.
Theo kết quả điều tra ban đầu, Chuyền được xác định là người trực tiếp vận hành hoạt động chuyển tiền bất hợp pháp cho một trang web cá cược có máy chủ đặt ở nước ngoài. Website này chuyên tổ chức các hình thức đánh bạc như lô đề, cá độ thể thao, tài xỉu… với quy mô lớn. Mặc dù liên tục thay đổi tên miền và đường dẫn truy cập nhằm tránh bị phát hiện, trang web vẫn thu hút hàng triệu lượt người chơi trong nước.
Từ tháng 1 đến tháng 4 năm 2025, lực lượng chức năng ghi nhận có hơn một triệu tài khoản đăng ký tham gia đánh bạc trên hệ thống này. Tổng giá trị tiền nạp vào tài khoản ảo của người chơi vượt mức 1.000 tỷ đồng. Mỗi điểm cược trị giá 1.000 đồng, không giới hạn mức đặt, và nếu thắng, hệ thống sẽ tự quy đổi điểm thưởng thành tiền thật để rút về tài khoản ngân hàng cá nhân.
Để phục vụ hoạt động rửa tiền, Chuyền đã thuê nhiều người dân trong nước đứng tên mở tài khoản ngân hàng. Sau đó, nhóm này sử dụng các căn hộ tại Hà Nội và Thái Bình làm nơi đặt thiết bị hỗ trợ, bao gồm máy tính và điện thoại được cài đặt phần mềm điều khiển từ xa như TeamViewer. Các thao tác chuyển tiền đều được điều khiển từ nước ngoài, nhằm tránh sự truy vết của cơ quan chức năng.
Một thủ đoạn tinh vi khiến vụ án trở nên đặc biệt nghiêm trọng là việc sử dụng AI để làm giả khuôn mặt chủ tài khoản ngân hàng. Với những giao dịch có giá trị từ 10 triệu đồng trở lên, hệ thống ngân hàng thường yêu cầu xác thực sinh trắc học như nhận diện khuôn mặt. Tuy nhiên, các đối tượng đã khai thác công nghệ AI để dựng clip mô phỏng gương mặt người mở tài khoản, qua đó đánh lừa hệ thống xác minh mà không cần sự hiện diện thực tế của người thật.
Quy trình thực hiện bắt đầu bằng việc nhóm nghi phạm yêu cầu người mở tài khoản quay một video gốc trong khoảng 25–30 giây. Sau đó, họ dùng phần mềm AI dựng lại đoạn video giả có khả năng tương tác với hệ thống xác minh sinh trắc học. Những đoạn video giả mạo này được sử dụng lặp đi lặp lại để xác nhận hàng loạt giao dịch chuyển tiền, trong khi chủ tài khoản hoàn toàn không hay biết.
Việc sử dụng công nghệ AI để tạo clip giả khuôn mặt nhằm vượt qua xác thực sinh trắc học là hành vi chưa từng được ghi nhận tại Việt Nam trước đây. Các chuyên gia nhận định, đây là một hình thức lạm dụng công nghệ mới với mức độ nguy hiểm cao, đặc biệt khi kết hợp với các hành vi phạm pháp khác như rửa tiền hay lừa đảo.
Trong giai đoạn từ tháng 9/2024 đến tháng 4/2025, hệ thống do Chuyền điều hành bị nghi đã xử lý các giao dịch rửa tiền với tổng trị giá hơn 1.000 tỷ đồng – tức trung bình mỗi tháng hơn 100 tỷ đồng được hợp thức hóa thông qua các bước giao dịch chồng chéo giữa các tài khoản.
Vụ việc là hồi chuông cảnh báo cho cả cơ quan chức năng và các tổ chức tài chính trong việc nâng cao năng lực phát hiện và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao. Nó cũng cho thấy sự cần thiết của việc cập nhật và nâng cấp các biện pháp bảo mật sinh trắc học, nhằm ngăn chặn những kẻ xấu lợi dụng AI vào các mục đích phi pháp.
Hiện cơ quan công an tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ vai trò của từng cá nhân trong đường dây này, đặc biệt là các mắt xích tại nước ngoài, nhằm xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.
