Nhân viên ngân hàng chiếm đoạt hơn 12 tỷ đồng của khách hàng

Cơ quan điều tra xác định có 18 khách vay đã bị nhân viên ngân hàng Trần Mạnh Cường chiếm đoạt 12,8 tỷ đồng để đầu tư tiền ảo và trả nợ.

Cường, 31 tuổi, nhân viên tín dụng Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt chi nhánh TP Bảo Lộc, bị Công an tỉnh Lâm Đồng bắt tạm giam vào ngày 13/9 vì hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cơ quan điều tra, từ tháng 10/2022 đến tháng 4 năm nay, Cường đã đầu tư tiền vào thị trường tiền ảo bị thua lỗ và anh ta còn vay mượn nhiều người với số tiền lớn. Để có tiền trả nợ và tiếp tục đầu tư, Cường đã đưa ra thông tin “làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng” để tiếp tục vay mượn tiền. Đồng thời, cùng thời gian này, Cường được phân công phụ trách hoàn tất các hợp đồng tín dụng thế chấp cho vay đối với 18 khách hàng.

Khi khách hàng cung cấp số tài khoản để nhận tiền giải ngân, Cường đã thêm tài khoản của mình vào danh sách để nhận tổng cộng 12,8 tỷ đồng. Số tiền này được Cường sử dụng để đầu tư vào tiền ảo và trả nợ, đồng thời anh ta tự đóng lãi ngân hàng để khách hàng không phát hiện. Khi có một số người bắt đầu nghi ngờ vì không thấy tiền được chuyển vào tài khoản của họ, Cường tìm mọi cách để che đậy, tránh né.

Tuy nhiên, sự việc sau đó đã bị phát hiện, 18 khách hàng lâm vào cảnh nợ nần và bị ngân hàng treo nợ xấu. Vào ngày 6/7, tất cả họ đã kéo đến chi nhánh ngân hàng, treo băng rôn đòi quyền lợi.

Trong số những người bị ảnh hưởng, có anh Phan Duy Việt, trú tại thị trấn Di Linh, đã ký hợp đồng tín dụng vay 1,5 tỷ đồng do Cường phụ trách và số tiền này được giải ngân vào ngày 24/3. Sau khi hoàn tất hợp đồng, hệ thống giải ngân đã thông báo qua số tài khoản mở tại LienVietPostBank, nhưng anh Việt không thấy tiền chuyển vào tài khoản của mình. Sau khi chờ đợi hơn hai tuần mà không thấy gì, anh đến ngân hàng tìm hiểu thì mới biết số tiền vay của mình đã bị chuyển vào tài khoản của người khác.

Trường hợp khác là ông Nguyễn Văn Hùng, người đã thực hiện hai hợp đồng vay tổng cộng 3 tỷ đồng vào ngày 10/1. Tuy nhiên, ông chỉ nhận được 1,5 tỷ đồng. Cho đến đầu tháng 4, ông gọi điện thoại cho Cường để hỏi lý do thì không thể liên lạc được với anh ta. Ông Hùng đã tới ngân hàng để tìm hiểu thì biết rằng Cường đã bị sa thải. Ngân hàng cung cấp cho ông hai hợp đồng tín dụng 3 tỷ đồng đã được giải ngân, nhưng một nửa số tiền đã bị chuyển qua tài khoản khác. Kể từ khi Cường bị sa thải, ông Hùng đã phải gánh lãi 40 triệu đồng mỗi tháng. Do không nhận được tiền nên ông không đóng tiền cho ngân hàng và bị cho vào danh sách nợ xấu.

Hồi tháng 7, ông Mai Hùng, người đang tạm quyền phụ trách LienVietPostBank Bảo Lộc, cho biết rằng tất cả các hợp đồng và hồ sơ tín dụng giải ngân của 18 khách hàng đã được ngân hàng thực hiện theo đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước. Ngay sau khi vụ việc xảy ra, LienVietPostBank Bảo Lộc đã báo cáo lên Hội sở Ngân hàng, đồng thời cũng gửi đơn tố giác về hành vi của Cường đến Công an tỉnh Lâm Đồng.

Theo ông Hùng, hành vi của Cường là “hành vi vi phạm trục lợi cá nhân”. LienVietPostBank Bảo Lộc đang phối hợp với cơ quan điều tra để làm rõ vụ việc, đảm bảo quyền lợi hợp pháp và chính đáng của khách hàng.

Sau khi bị ngân hàng sa thải, Cường trốn về TP HCM và sau đó sử dụng thẻ tín dụng của người bạn để rút tiền một cách trái phép thì bị Công an quận Tân Bình bắt giữ. Công an Lâm Đồng đang điều tra và làm rõ hành vi của Cường.