Thủ Đoạn Tinh Vi Làm Giả Giấy Tờ Chiếm Đoạt Tiền Ngân Hàng

Lê Minh Tuấn cùng đồng bọn đã lập hồ sơ giả mạo, bao gồm hợp đồng lao động và sao kê bảng lương, để thực hiện các khoản vay tín chấp hoặc mở thẻ tín dụng, chiếm đoạt tài sản từ ngân hàng VPBank.

Vừa qua, Lê Minh Tuấn bị Cục Cảnh sát hình sự (C02) khởi tố với các tội danh Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức. Đồng phạm của Tuấn, gồm Vương Ánh Tuyết và Lê Như Ý, cũng bị điều tra liên quan đến một trong hai hành vi trên.

Theo thông tin điều tra, từ đầu năm 2022, Tuấn đã hoạt động trong lĩnh vực dịch vụ tài chính tại TP.HCM, chuyên mở thẻ tín dụng, thực hiện quẹt thẻ qua máy POS để đáo hạn ngân hàng và thu phí dịch vụ từ 1,8-2% trên tổng số tiền khách rút. Đến đầu năm 2023, Tuấn hợp tác cùng Vũ Thị Phượng, nhân viên chi nhánh VPBank tại Củ Chi, để tìm kiếm khách hàng không đủ điều kiện vay vốn hoặc mở thẻ tín dụng, từ đó lập hồ sơ giả mạo nhằm chiếm đoạt tài sản

Lê Minh Tuấn đã liên kết với Lê Triệu Tấn Thịnh (hiện cũng đã bị khởi tố) để sản xuất các loại giấy tờ giả như hợp đồng lao động và sao kê bảng lương. Những tài liệu giả mạo này được sử dụng nhằm hoàn thiện các hồ sơ vay tín chấp, mở thẻ tín dụng hoặc tăng hạn mức thẻ.

Bên cạnh đó, Tuấn cũng đặt Lê Như Ý và một người khác thực hiện việc làm giả sao kê bảng lương và hợp đồng lao động với nhiều mức giá khác nhau. Sau khi có đủ giấy tờ cần thiết, Tuấn hướng dẫn khách hàng ký vào hợp đồng lao động, sau đó gửi toàn bộ hồ sơ này cho Vũ Thị Phượng.

Phượng sẽ xác nhận hồ sơ khách hàng, yêu cầu họ đến ngân hàng ký hợp đồng vay hoặc thực hiện các thủ tục liên quan. Các hợp đồng lao động giả mạo được Phượng photo và ký xác nhận đã đối chiếu với bản gốc, nhưng bản chính giả sau đó được gửi lại cho Tuấn để tiêu hủy. Riêng các sao kê bảng lương giả được Phượng trực tiếp đưa vào hồ sơ khách hàng vay vốn.

Tuấn thực hiện việc giữ thông tin tài khoản ngân hàng và sim điện thoại của khách hàng vay tín chấp để nhận mã OTP. Sau khi hồ sơ được ngân hàng phê duyệt và giải ngân, anh ta đăng nhập ứng dụng ngân hàng của khách để rút tiền, sau đó chia phần. Tuấn hưởng từ 15-25% tổng số tiền giải ngân từ khoản vay tín chấp.

Đối với khách hàng mở thẻ tín dụng, Tuấn giữ lại thẻ sau khi ngân hàng phê duyệt. Anh ta sử dụng thẻ để quẹt qua máy POS, rút tiền mặt và chia nhau. Trong trường hợp khách hàng muốn tăng hạn mức thẻ tín dụng sau khi được VPBank cấp, Tuấn giới thiệu qua một ngân hàng khác, hỗ trợ thủ tục và thu phí dịch vụ 1,8%.

Toàn bộ số tiền từ việc giải ngân thẻ hoặc tăng hạn mức sẽ bị Tuấn giữ lại 15-25% dựa trên hạn mức rút tối đa. Ngoài ra, anh ta còn giữ thêm 10,8% số tiền này để thanh toán phí đáo hạn thẻ hàng tháng trong 6 tháng đầu. Điều này giúp khách hàng tránh bị ghi nhận nợ xấu, tạo lòng tin với ngân hàng, đồng thời giúp nhân viên ngân hàng dễ dàng thực hiện các hồ sơ tiếp theo mà không bị phát hiện.

VPBank cho biết trong quá trình rà soát và phối hợp cung cấp thông tin, ngân hàng đã phát hiện dấu hiệu làm giả giấy tờ và tài liệu liên quan đến hồ sơ vay tiêu dùng và mở thẻ tín dụng không có tài sản đảm bảo, như hợp đồng lao động hay sao kê lương. Ngày 17/9, ngân hàng đã trình báo sự việc lên cơ quan công an.

Các hành vi làm giả này được xác định liên quan đến 14 hồ sơ vay và thẻ tín dụng, với tổng giá trị thiệt hại ước tính khoảng 2,85 tỷ đồng.

VPBank khẳng định sẽ tăng cường kiểm soát và cải tiến quy trình nhằm bảo đảm sự thuận lợi trong việc tiếp cận tín dụng, đồng thời nâng cao an toàn và phòng ngừa các rủi ro tiềm ẩn.