Cựu phó giám đốc Eximbank Ba Đình giăng bẫy ‘lãi suất ưu đãi’ lừa 2.700 tỷ đồng

Nghe Vũ Thị Thu Nhung, cựu phó giám đốc Eximbank Ba Đình, nói có ưu đãi lãi suất tiết kiệm “chỉ dành cho người nhà cán bộ”, 100 người tưởng thật đã chuyển 2.700 tỷ đồng.

Ngày 4/6, Vũ Thị Thu Nhung, 49 tuổi, cựu phó giám đốc Ngân hàng TMCP xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank), bị Tòa án Nhân dân Hà Nội xét xử về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền bị cáo buộc lên tới hơn 2.700 tỷ đồng.

Nhung làm phó giám đốc Eximbank chi nhánh Ba Đình từ năm 2014. VKS xác định, hai năm sau khi nhận chức, Nhung bắt đầu “bịa thông tin” về việc chi nhánh có nhiều chương trình đầu tư ưu đãi dành cho khách hàng thân thiết của Eximbank với lãi suất 15-35% mỗi năm.

Nhung nói với các nạn nhân rằng các chương trình đầu tư này được “quản lý riêng” trên hệ thống tài khoản nội bộ của các lãnh đạo ngân hàng, không công bố rộng rãi và chỉ áp dụng duy nhất tại chi nhánh Ba Đình. Nhung cam kết sẽ trực tiếp xin cơ chế đặc biệt này từ lãnh đạo cấp trên nên đề nghị khách hàng chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của mình, Nhung sẽ chuyển tiền vào “tài khoản nội bộ” của Eximbank Ba Đình.

Thực tế, đây là thông tin hoàn toàn giả mạo. Nhung bị cáo buộc đã làm giả các chứng từ xác nhận nhận tiền, đóng dấu xác nhận của Eximbank Ba Đình để gửi cho khách hàng.

Nhà chức trách xác định, nạn nhân của Nhung đa số là người quen, bạn bè và khách hàng lâu năm. Trong số này có chị Hồng, kế toán một công ty chứng khoán, quen Nhung từ năm 2020. Nghe Nhung hứa hẹn, chị Hồng đồng ý gửi 5 tỷ đồng. Để giúp Nhung đạt chỉ tiêu, chị còn giới thiệu thêm 7 người là em gái, chị gái, em dâu, bạn thân, đồng nghiệp của chồng, bạn của em gái… mỗi người 400 triệu đến hơn 3 tỷ đồng, tổng 15 tỷ đồng.

Nhận tiền, Nhung đưa lại cho chị Hồng các Chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn rút vốn linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên.

Thấy Nhung không trả tiền gốc và lãi như đã cam kết, nghi ngờ bị lừa đảo, tháng 5/2022, chị Hồng mang các chứng chỉ này đến gặp Giám đốc ngân hàng Eximbank Ba Đình và được trả lời rằng các tài liệu này “đều là giả mạo, không có trên hệ thống của ngân hàng”.

Ngày 12/6/2022, chị Hồng đến công an tố cáo. Nhung bị bắt sau đó 3 ngày.

Phản hồi cơ quan điều tra, Eximbank chi nhánh Ba Đình cho biết, Nhung bị đình chỉ công việc ngày 24/5/2022.

Tại cơ quan điều tra, Nhung khai rằng mình trực tiếp nhận tiền từ nhiều người hoặc thông qua trung gian trong thời gian dài nhưng không lập sổ sách, không lưu giữ giấy tờ nên không nhớ đầy đủ, chính xác số lượng và thông tin những người đã chuyển tiền.

Trong thời gian công an điều tra, nhiều người khác đã đến tố cáo bị Nhung lừa tiền với cùng thủ đoạn như đã áp dụng với chị Hồng.

Hiện Viện Kiểm sát xác định có 35 bị hại đã chuyển cho Nhung gần 200 tỷ đồng, người nhiều nhất lên tới 99 tỷ đồng.

Cũng trong thời gian này, Nhung còn bịa chuyện Eximbank Ba Đình đang bán đấu giá tài sản nợ xấu tại ngân hàng để các khách hàng tin tưởng nộp tiền ký quỹ đăng ký mua tài sản đấu giá.

Nhung thành lập Công ty TNHH tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam (Công ty QLTS) do mình làm chủ tịch HĐQT.

Theo cáo trạng, Nhung giới thiệu với khách đây là “công ty sân sau” của nội bộ lãnh đạo Ngân hàng Eximbank, là đơn vị tổ chức đấu giá thanh lý tài sản tại ngân hàng. Nếu khách có tiền gửi ký quỹ để tham gia đấu giá vào tài khoản công ty này, họ sẽ nhận lại toàn bộ tiền gốc và được chia lợi nhuận từ 10-14%.

Nhung tìm kiếm các hình ảnh về thửa đất và sổ đỏ trên mạng internet rồi giới thiệu với khách đó là tài sản nợ xấu cần thanh lý của Eximbank. Để tránh bị phát hiện, Hùng dặn khách hàng phải giữ bí mật thông tin vì chương trình ưu đãi “chỉ dành riêng cho một số khách hàng, số lượng hạn chế”.

11 khách hàng đã gửi tiền cho Nhung để gửi tiết kiệm và ký quỹ đầu tư mua bán tài sản đấu giá nợ xấu thanh lý, tổng cộng 117 tỷ đồng.

Với hai thủ đoạn trên, trong 8 năm từ 2014 đến tháng 5/2022, nữ phó giám đốc bị cáo buộc đã chiếm đoạt tiền của khoảng 100 bị hại, tổng số tiền hơn 2.700 tỷ đồng. Tuy nhiên, đến nay, công an mới xác định được 46 người với tổng số tiền bị chiếm đoạt là 788 tỷ đồng. Họ đã được Nhung trả 477 tỷ đồng lãi, mất 311 tỷ đồng.

Tiền lãi mà Nhung trả thực chất là tiền của những người sau trả cho những người trước. Số tiền còn lại, Nhung chi tiêu hết.

Cơ quan điều tra xác minh tài sản liên quan đứng tên Nhung để kê biên phong tỏa nhưng cựu phó giám đốc ngân hàng không còn tài sản gì, ngoại trừ một tài khoản có số dư một tỷ đồng.

Đến nay, Viện Kiểm sát xác định, Nhung “không có khả năng khắc phục hậu quả”.

Đây là một vụ lừa đảo với số tiền lớn, tuy nhiên, trong phiên tòa ngày 4/6 có nhiều bị hại và người liên quan vắng mặt. Hội đồng xét xử đã quyết định hoãn xét xử, chưa ấn định ngày mở lại.