Đại gia Vũng Tàu bị công an bắt vì cho vay nặng lãi

Lê Thái Thiện, 58 tuổi đang đối mặt với cáo buộc cho 9 người vay 324 tỷ đồng lãi suất 109%-146% một năm. Ông thu được lợi nhuận gần 100 tỷ đồng và ép buộc họ gán tài sản như cam kết bảo đảm.

Sáng ngày 26/7, ông Thiện – chủ biệt thự “dát vàng” nổi tiếng tại Vũng Tàu – cùng con trai là Lê Thái Phong, 31 tuổi, đã bị TAND thị xã Phú Mỹ xét xử với hai tội danh nghiêm trọng là cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và rửa tiền; theo những điều khoản quy định tại điều 201, điều 324 Bộ luật Hình sự.

Phiên tòa đã triệu tập tổng cộng 44 người có quyền, nghĩa vụ liên quan đến vụ án này, trong đó có gần 20 người liên quan đến việc cho vay tiền và các giao dịch đất đai. Dự kiến phiên tòa sẽ kéo dài đến ngày 8/8 để điều tra, xét xử một cách công bằng và minh bạch.

Theo cáo trạng, ông Lưu Ngọc Tư, 43 tuổi, cư dân tại thị xã Phú Mỹ cần vốn kinh doanh nên ông đã tiếp cận Lê Thái Thiện để vay tiền với điều kiện lãi suất lên đến 3.000-3.500 đồng một triệu mỗi ngày (tương đương 109%-127% một năm). Thời hạn trả lãi và gốc là 10 ngày một lần. Cơ chế tính lãi của hợp đồng là khi ông Tư không thanh toán được gốc hoặc lãi đúng thời hạn như đã giao hẹn thì số tiền lãi sẽ cộng dồn vào tiền gốc và tiếp tục tính lãi theo tỷ lệ ban đầu.

Trong suốt thời gian vay, đến năm 2020, ông Tư đã vay tổng cộng 68,5 tỷ đồng. Tuy nhiên, vì cơ chế lãi suất khủng khiếp nên số nợ ngày một tăng lên. Ông Tư đã phải trả cho ông Thiện số tiền lên tới hơn 126,8 tỷ đồng, bao gồm cả gốc lẫn lãi. Trong số này, hơn 101 tỷ đồng là số tiền ông Tư thu được khi bán bốn thửa đất để cấn nợ, phần còn lại được thanh toán bằng tiền mặt hoặc chuyển vào tài khoản của ông Thiện và con trai là Lê Thái Phong. Hiện tại, ông Tư vẫn còn nợ ông Thiện 18,5 tỷ đồng, đây là số tiền lãi phát sinh trong quá trình vay.

Tương tự, ông Thiện đã cho vợ chồng bà Nguyễn Thị Nhài Linh vay 45,3 tỷ đồng. Sau khi đã trả 7,8 tỷ đồng tiền gốc và lãi cho ông Thiện thông qua ngân hàng, vợ chồng bà Linh phải bán biệt thự của họ tại đường Nguyễn Hữu Cảnh, TP Vũng Tàu để trả 51,8 tỷ đồng. Ông Thiện đã thu lợi bất chính hơn 14,4 tỷ đồng.

Theo kết quả điều tra, trong khoảng thời gian từ năm 2018 đến 2020, Lê Thái Thiện đã cho tổng cộng 9 người vay với số tiền hơn 324,5 tỷ đồng và lãi suất dao động từ 109% đến 146%. Các khách hàng đã trả 279 tỷ đồng tiền gốc và tiền lãi là 122,7 tỷ đồng đối với các khoản vay này. Hơn nữa, ông Thiện đã bị cáo buộc thu lợi bất chính 98,2 tỷ đồng. Đáng chú ý, trong số đó, ông Lưu Ngọc Tư là một trong những người vay của ông Thiện và còn nợ 45,9 tỷ đồng mà không có khả năng trả.

Riêng Lê Thái Phong, công an xác định anh ta đã cho 23 người vay với số tiền hơn 1,1 tỷ đồng và lãi suất dao động từ 108% đến 120% mỗi năm. Phong đã thu lợi bất chính gần 500 triệu đồng từ các giao dịch này.

Cùng với việc bị cáo buộc về hành vi Rửa tiền, trong cáo trạng, ông Thiện còn ép ba người không có khả năng trả tiền phải chuyển nhượng đất đai, nhà cửa và các tài sản khác thông qua các giao dịch hợp pháp. Trong quá trình này, Lê Thái Phong đã hỗ trợ ông Thiện bằng cách thay cha nhận ủy quyền và thực hiện việc chuyển nhượng bất động sản nhằm đảm bảo duy trì các khoản vay.

Trong quá trình điều tra, Công an thị xã Phú Mỹ đã phát hiện Lâm Thị Thu Trà – nữ đại gia Vũng Tàu cùng với chị dâu đã cho Lê Thái Thiện vay nhiều lần với tổng số tiền là 9,5 tỷ đồng và lãi suất lên đến 3.000 đồng một triệu mỗi ngày (tương đương 109,5% một năm), vượt quá 5 lần lãi suất được quy định tại Bộ luật Dân sự. Chị em bà Trà đã thu lợi bất chính 30 triệu đồng từ những giao dịch này.

Tháng 4/2021, bà Trà đã bị bắt vì hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và Rửa tiền. Sau đó, vào tháng 4/2022, bản cáo trạng được ban hành bởi Viện Kiểm sát nhân dân thị xã Phú Mỹ đã nêu rõ rằng nữ đại gia này đã cho nhiều người vay với lãi suất nặng. Bà đã thu lợi bất chính hơn 69 tỷ đồng. Đồng thời, bà Trà cũng buộc người vay gán nhà, đất khi họ không có khả năng trả số tiền đã vay bao gồm tiền gốc và tiền lãi.