”Siêu lừa” chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng của ngân hàng

Theo quyết định của TAND Cấp cao tại Hà Nội, ngày 26/3 tới, vụ “siêu lừa” chiếm đoạt hàng trăm tỷ của ngân hàng sẽ được đưa ra xét xử theo trình tự phúc thẩm.

Phiên tòa được mở để xem xét kháng cáo của “siêu lừa” Nguyễn Thị Hà Thành và 12 bị cáo khác liên quan đến vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng cũng như các hoạt động khác liên quan đến ngân hàng” tại Ngân hàng Đại chúng (PVCombank), Ngân hàng Quốc dân (NCB) và Ngân hàng Việt Á.

Phía bị hại là các ngân hàng PVCombank, NCB và Việt Á. Ngoài ra, một số cá nhân khác cũng đã kháng cáo bản án sơ thẩm.

Dự kiến, phiên phúc thẩm sẽ diễn ra trong 4 ngày, dưới sự điều hành của chủ tọa là thẩm phán Nguyễn Thế Lệ.

Trước đó, TAND Cấp cao tại Hà Nội đã lên lịch xét xử vụ án này vào ngày 24/1. Tuy nhiên, trước ngày xét xử, Tòa nhận được đơn xin hoãn từ các bị cáo Lê Thị Hiên (giao dịch viên VietABank), Bùi Văn Tuấn (cán bộ PVcombank) và Nguyễn Hồng Trung (nhân viên NCB) với lý do bị ốm.

Để đảm bảo quyền lợi cho các bị cáo và những người tham gia tố tụng, TAND Cấp cao tại Hà Nội đã quyết định hoãn phiên tòa.

Theo bản án sơ thẩm, Nguyễn Thị Hà Thành (SN 1984, ở Hà Nội) đã gây ra 27 vụ lừa đảo, chiếm đoạt với tổng số tiền hơn 433 tỷ đồng. Do kinh doanh thua lỗ, “siêu lừa” đã nợ khoảng 80 tỷ đồng. Trong giai đoạn từ 2016 đến 2018, Nguyễn Thị Hà Thành đã sử dụng các chiêu lừa đảo khác nhau để vay tiền với lãi suất cao, lấy của người sau trả cho người trước nhằm tạo lòng tin và cũng trở thành khách hàng VIP của các ngân hàng.

Nguyễn Thị Hà Thành đã liên kết với 17 người, trong đó có cựu cán bộ và nhân viên NCB, VAB và PVCombank, để lập các sổ tiết kiệm đồng sở hữu giữa mình và các “đại gia”, hứa hẹn trả lãi ngoài cao. Sau đó, Thành đã giả mạo chữ ký của các đồng sở hữu để cầm cố sổ tiết kiệm và được các ngân hàng giải ngân.

Các cựu cán bộ ngân hàng đã hỗ trợ Nguyễn Thị Hà Thành hợp pháp hóa hồ sơ, soạn hợp đồng tiền gửi trái quy định pháp luật. Họ bỏ qua nhiều bước xác minh như không gặp trực tiếp chủ tài sản đảm bảo, lập tờ trình cấp tín dụng dù hồ sơ giả mạo, chưa qua thẩm định…, để Nguyễn Thị Hà Thành vay tiền bằng tài sản của người khác.

Tổng cộng, bà Nguyễn Thị Hà Thành đã chiếm đoạt từ NCB 47,5 tỷ đồng, từ PVComBank 49,4 tỷ đồng, từ VAB hơn 273 tỷ đồng và từ 4 cá nhân khác hơn 63 tỷ đồng.

Bà Thành thực hiện hành vi phạm tội bằng cách vay tiền của ông Đặng Nghĩa T. thông qua việc yêu cầu ông này gửi tiền vào Ngân hàng NCB qua 4 sổ tiết kiệm mà Thành giữ lại. Bà đã sử dụng các sổ tiết kiệm này và giả chữ ký của vợ chồng ông T. trong các hồ sơ để vay NCB 47,5 tỷ đồng và sau đó chiếm đoạt số tiền này.

Tương tự, bà Nguyễn Thị Hà Thành cũng đã vay tiền từ ông Đặng Nghĩa T. 52 tỷ đồng thông qua việc yêu cầu ông này gửi tiền vào Ngân hàng PVcomBank. Bà Thành đã sử dụng các sổ tiết kiệm này để vay gần 50 tỷ đồng.

Tại Ngân hàng Việt Á, bà Thành cũng đã nhờ ông T. và nhiều người khác gửi tiền vào. Cán bộ ngân hàng đã giúp bà Thành lập hợp đồng tiền gửi vi phạm quy định đưa cho những người này làm tin, sau đó lập sổ tiết kiệm đưa cho bà Thành.

“Siêu lừa” đã sử dụng các sổ tiết kiệm này làm tài sản đảm bảo, vay và chiếm đoạt 273 tỷ đồng từ ngân hàng và 63 tỷ đồng từ nhiều người khác. Ngoài ra, Nguyễn Thị Hà Thành còn vay nặng lãi nhiều nơi khác.

Trong số những người có đơn kháng cáo có cả vợ chồng ông T.