Vợ đại gia của diễn viên Kinh Quốc bị điều tra vì cho vay nặng lãi
Trong quá trình điều tra cha con ông Lê Thái Thiện, 55 tuổi, về tội Cho vay lãi nặng và Rửa tiền, Công an đã điều tra và phát hiện Lâm Thị Thu Trà, 47 tuổi, cho chủ biệt thự “dát vàng” Lê Thái Thiện vay nhiều tỷ đồng với lãi suất cao gấp 5 lần lãi suất cao nhất cho phép.
Mục lục
Vợ diễn viên Kinh Quốc bị điều tra tội cho vay nặng lãi
Bà Lâm Thị Thu Trà (vợ diễn viên Kinh Quốc) và chị dâu Đặng Thị Tuyết Lan, 55 tuổi, cho chủ ông Lê Thái Thiện vay tiền lãi suất cao từ năm 2018 đến 2019. Số tiền giao dịch giữa hai bên chưa được công bố, song Công an thị xã Phú Mỹ cho rằng có những “món” chị em bà Trà lấy lãi suất 2.000-3.000 đồng mỗi triệu đồng một ngày, cao hơn gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất quy pháp luật. Số tiền thu lợi bất chính (ông Thiện trả lãi) là hơn 106 triệu đồng.
Ông Thiện dùng số tiền này tiếp tục cho người khác vay lại với lãi suất 0,3-4% mỗi ngày để hưởng chênh lệch, 10 ngày chốt lãi một lần. Khi người vay không có khả năng trả, ông Thiện buộc họ gán đất cho mình với giá rẻ. Hoạt động của cha con ông này được cho là tinh vi, quy mô lớn nhất Bà Rịa – Vũng Tàu.
- Giám đốc Trung Quốc lĩnh án chung thân vì sát hại nữ kế toán trong mâu thuẫn công việc
- Hiệu trưởng trường nội trú “để học sinh ăn cơm trộn mì tôm” bị bắt tạm giam
- Đề xuất của Bộ Công an: Tịch thu xe máy với hành vi lái xe nguy hiểm
- Yêu khi chỉ mới 14 tuổi, thiếu nữ 15 tuổi bị người yêu sát hại
- Hai Cực Công An “Biến Chất” Hợp Tác Cùng Bà Trùm Buôn Ma Tuý
Công an thị xã Phú Mỹ vừa phát đi thông báo đề nghị những ai liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng của chị em bà Trà đến cơ quan điều tra phối hợp làm việc, để được giải quyết theo quy định pháp luật.
Theo Công an tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu, nữ đại gia là người có quyền, nghĩa vụ liên quan trong vụ án bà Trần Thị Kim Loan (vợ của nguyên Giám đốc Sở Nội vụ tỉnh này) bị cáo buộc Lừa đảo chiếm đoạt tài sản hơn 100 tỷ đồng.
Năm 2019, bà Loan vay 50 tỷ đồng của bà Trà trong 3 ngày để đáo hạn ngân hàng nhưng sau đó bỏ trốn cùng khoản nợ của nhiều người khác. Khi sự việc vỡ lở, bà Loan tố cáo bà Trà Cho vay lãi nặng, song không cung cấp được tài liệu, chứng cứ nên rút đơn. Đến ngày 1/12/2020, bà Loan bị bắt tạm giam.
Tội Cho vay lãi nặng trong Bộ luật hình sự Việt Nam
Như thế nào bị xem là cho vay nặng lãi là câu hỏi được nhiều người quan tâm. Theo khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự 2015 quy định về mức lãi suất theo sự thoản thuận của các bên như sau:
“1. Lãi suất vay do các bên thỏa thuận.
Trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác. Căn cứ tình hình thực tế và theo đề xuất của Chính phủ, Ủy ban thường vụ Quốc hội quyết định điều chỉnh mức lãi suất nói trên và báo cáo Quốc hội tại kỳ họp gần nhất.
Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi suất giới hạn được quy định tại khoản này thì mức lãi suất vượt quá không có hiệu lực.”
Như vậy, căn cứ vào quy định của pháp luật hiện hành thì mức lãi suất mà các bên thỏa thuận không được vượt quá 20% /năm. Qúa mức lãi suất này thì được xem là cho vay nặng lãi.
Hành vi cho vay nặng lãi phải chịu mức xử lý như sau:
– Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 5 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng đến dưới 100 triệu đồng, hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền 50-200 triệu đồng, hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm.
– Phạm tội mà thu lợi bất chính 100 triệu đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200 triệu đồng đến một tỷ đồng, hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.
– Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền 30-100 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định 1-5 năm.
Hành vi cho va nặng lãi là hành vi vi phạm pháp luật mà hiện nay nhiều người vì hám lợi mà phạm phải. Cần phải nghiêm khắc xử lý những đối tượng này để ngăn chặn việc cho vay nặng lãi hoành hành như hiện nay.